목차
오리엔테이션 아내는 왜 주식투자가 배우고 싶어졌을까?
여보, 나도 주식 좀 가르쳐줘
1:1 원격 강의를 시작하다
투자의 단계와 방법은 다양하다! 하지만 투자를 잘하기 위해서는 많은 공부가 필요하다
투자에 사용하는 평균부터 다시 배우자
이지영의 생각 내가 잘 배울 수 있을까?
사경인의 생각 버핏은 왜 아내에게 자신의 유산을 인덱스펀드에 맡기라고 했을까?
실전! 나의 첫 투자 숙제 주식투자 전 마음 다잡기
1일차 주식과 부동산, 뭐가 더 좋을까?
강남 아파트 대신 삼성전자 샀으면, 타워팰리스가 3채?
우량주를 사서 장기투자하라는 미신
사례가 아닌 통계를 봐라
코스피지수와 아파트가격지수를 비교해 보자
다 더해서 나누는 산술평균, 다 곱해서 나누는 기하평균
더하기 평균의 단리수익률과 곱하기 평균의 복리수익률
자료의 둔갑술에 속지 마라
주식과 부동산, 180번의 진검승부
하지만 이겨도 이긴 게 아니다
수익률만 쫓다 놓치게 되는 중요한 한 가지
이지영의 생각 걱정보다는 훨씬 재미있고, 이해가 쉽네
사경인의 생각 사례와 통계를 구분하는 습관이 필요하다
실전! 나의 첫 투자 숙제 과거와 지금의 수익률을 비교해 보자
2일차 투자의 가성비를 따져보자
가격의 변동성은 왜 위험이 될까?
투자할 때 겪는 마음고생을 가늠하는 지표
가격지수의 상승률만 비교해서는 안 된다
주식보다 부동산이 낫다! 하지만……
나눠서 투자하면 좋은 수학적인 이유
돈을 나누는 것과 시간을 나누는 것의 차이
거꾸로 하는 잘못된 투자
손실게임을 수익게임으로 바꾸는 도박사의 공식
고수와 똑같이 투자해도 나만 손해가 나는 이유
자산배분이 먼저다
이지영의 생각 조급해하지 말고, 하나씩 천천히 배워가자
사경인의 생각 도박과 투자는 한 끗 차이
보충수업 투자 성과를 비교하는 다양한 지표들
실전! 나의 첫 투자 숙제 직접 MDD를 계산해 보자
3일차 자산배분, 어떻게 할 것인가?
얼마까지의 MDD를 견뎌낼 수 있는가?
큰 욕심 안 부리고 1년에 20% 수익만 내고 싶다?
복리라면 5%도 결코 나쁘지 않다
자산배분의 3가지 요소
어떤 것들을 섞어야 하는가?
언제, 어떤 자산이 투자하기 좋을까?
채권은 어떻게 투자하는 걸까?
계절에 따른 투자방법
어느 계절인지 알 수 없다면 이렇게 투자하라
잘 모를 땐 세트메뉴가 답
투자실력, 단숨에 50등을 올리는 방법
이지영의 생각 하마터면 서운할 뻔 했다
사경인의 생각 MDD 40%가 견디기 쉬울까
실전! 나의 첫 투자 숙제 엑셀 파일로 직접 목표 수익률을 계산해 보자
4일차 한 주만 사도 끝나는 자산배분 ETF
투자의 필수과정, 백테스트를 무료로 쉽게 하는 방법
MDD와 함께 고려해야 할 언더워터 기간
채권과 현금, 부동산에 대한 백테스트
1/4씩 섞어서 투자해도 돈을 벌 수 있을까?
좀 더 개선된 포트폴리오를 찾아보자
리밸런싱은 어떻게 할 것인가?
미국 ETF를 고르는 방법
자산배분투자의 고전, 6040 포트폴리오
하나만 사도 All-in-one! AOR ETF
첫 번째 숙제, AOR 1주 사기
이지영의 생각 태어나서 처음으로 미국주식을 샀다
사경인의 생각 오랜 역사를 지닌 6040의 시대는 끝난 걸까?
실전! 나의 첫 투자 숙제 미국 주식 계좌개설 후 AOR 사는 법
5일차 핵심자산과 주변자산은 다르게 접근하라
AOR만 사는 것도 나쁘지는 않다
핵심자산이 먼저다
복권에 투자해도 좋은 사람
MDD에 따라 핵심자산의 비중을 결정하자
복권에 투자하는 게 비합리적일까? 문제는 따로 있다
핵심자산에 아무거나 담고 그러는 거 아니다
투자도 메타인지가 중요하다
주식투자에서는 운이 메타인지를 무너뜨린다
잘 아는 자산이 없는데 어떻게 투자하지?
AOR에도 장점과 단점이 있다
사람들은 더 빠른 마차를 원한다
이지영의 생각 내가 무턱대고 욕심만 부렸구나
사경인의 생각 현재 내 핵심자산은 시스템자산이다
실전! 나의 첫 투자 숙제 구글 엑셀 함수를 활용한 국내 주식 백테스트
6일차 독이 되기도 하지만, 약이 될 수도 있는 레버리지 활용
남의 힘을 이용해 부자가 되는 레버리지 효과
레버리지, 인버스, 곱버스가 뭐야?
레버리지 투자를 말리는 이유가 뭘까?
레버리지가 유리한 투자와, 레버리지가 불리한 투자가 있다
AOR에 레버리지를 더해 수익률과 변동성을 높인다
9060으로 목표를 달성할 수 있을까?
천천히 부자가 된 워런 버핏의 비결
NTSX의 장점과 단점
블랙스완에 대비하는 ETF
이지영의 생각 나도 천천히 부자가 될 테다
사경인의 생각 ETF가 금융위기를 불러올 수도 있다?
보충수업 세금을 더 줄여서, 수익률을 높여보자
실전! 나의 첫 투자 숙제 NTSX와 SWAN 한 주씩 사보기
7일차 투자의 세계에서 살아가는 방법은 스스로 정해야 한다
주식과 채권이 같이 하락하면 어쩌지?
계절에 상관없는 올시즌 포트폴리오
작은 돈으로도 전 세계 최고 헤지펀드처럼 투자하는 방법
자산배분 ETF의 비교
자산배분에 있어 고려해야 할 것들
자산의 MDD뿐만 아니라, 소득의 MDD도 생각하자
이지영의 생각 두 번째 과제, 핵심자산 구성하기
사경인의 생각 포트폴리오 간의 상관관계를 확인하라
실전! 나의 첫 투자 숙제 핵심자산으로 투자 포트폴리오 구성하기
8일차 공부와 투자를 항상 연결하라
아내가 스스로 선택한 핵심자산 구성
주변자산은 얼마까지 투자해 볼 수 있을까?
주변자산을 고를 때도 원칙과 기준을 세워보자
주변자산을 확장해 가는 톱다운 어프로치
내 자산구성은 어느 때 최악의 결과를 가져오는가?
이지영의 생각 도전하길 정말 잘했다
사경인의 생각 첫 단추를 잘 채우기 위한 수업을 마치며
실전! 나의 첫 투자 숙제 달라진 투자에 대한 관점을 써보자
포트폴리오란 주식투자에서 위험을 줄이고 투자수익을 극대화하기 위한 일환으로 여러 종목에 분산 투자하는 방법이다.
돈은 나누고(분산투자), 시간을 나누면 안된다(단기투자).
리밸런싱이란 운용하는 자산의 편입 비중을 재조정하는 일을 말함.
앙드레 코스톨라니의 달걀이론
경기가 좋아졌다 나빠졌다 반복하면서 금리도 따라서 움직이는데 그 진행 단계에 '채권 -> 부동산 -> 주식 -> 예금'으로 갈아타면서 타이밍에 맡게 투자하라는 것
주식투자를 하기에 앞서 이 책을 선택해서 볼 수 있었다는 것에 대해 참 다행이라고 생각한다. 그간 여러권의 책을 읽으면서 주식은 내가 투자할만큼의 가치가 있는 그리고 내가 정해놓은 기준보다 저평가되어있는 그런 좋은 기업을 선정해서 투자하는 것이라고, 낮은 가격에 매수해서 높은 가격에 매도하는 것이 주식투자라고 생각했는데~ 이 책을 읽어가면서 투자의 기본이라 할 수 있는 여러가지 것들을 배우게 되었다.
투자의 앞서 자신이 생각하는 투자의 목표 수익률 설정부터 자산배분, 포트폴리오 구성까지 투자의 초보자도 전문가처럼 투자할 수 있는 방법을 설명해준다.
부자가 되는 방법은 단순하다고 한다. 지금 내가 가지고 있는 자산에서 투자금이 얼마이고 이 투자금을 이용해서 얼마만큼의 수익을 낼 것인지에 대해 결정하고, 목표수익률을 달성할 수 있는 기업을 찾아 꾸준히 투자하고 기다리면 되는 것이다. 내가 치열하게 고민하고 열심히 공부한 기업이라면 분명이 기업가치에 따라 주가는 상승할 것이다. 물론 장담할 수 없는 부분이지만 장기적으로 볼 때 성공적인 투자에 가까운 방법일 것이다.
이 책은 크게 네 가지 순서를 통해 누구나 할 수 있는 투자의 시작을 제시해준다.
① 모호하지 않으면서 현실적인 목표 수익률 설정
② 나의 핵심자산과 주변자산을 파악하여 투자 비율 산정
③ 목표 수익률 달성을 위한 자산배분 투자 상품 분석
④ 포트폴리오 구성 및 리밸런싱 전략
주식투자관련 책을 읽으면서 가장 많이 나오는 인물이 '워런 버핏'이다. 아마도 투자에 있어서 앞으로도 계속적으로 회자되는 사람들 중의 한명일 것이다. 그의 투자법에 관한 내용들이 매스컴이나 인터넷 매체, 도서 등 여러 방면에서 소개되어지고 있다. 가장 뛰어난 투자자가 권하는 투자법을 알고 있으면서도 그와 비슷한 수익을 얻고 있는 사람은 별로 없다고 한다. 투자의 전설 워런 버핏은 전 재산에서 약 93조를 50살이 넘어서 형성했다고 한다. 그 이유는 바로 복리에 있다고 설명하고 있다. 워런 버핏은 누구보다 복리가 주는 이점을 알고 있는 사람이었고, 중학생 때부터 거의 평생을 투자하며 천천히 부를 쌓아 지금의 부자가 되었다. 단기간의 고수익을 얻기란 쉽지 않다. 그런데 대다수가 단기투자를 하고 있다. 하지만 워런 버핏처럼 자신만의 투자전략과 철학을 가지고 장기투자를 한다면 그리고 잃지 않는 투자를 한다면 우리가 기대하는 수익을 얻을 수 있을 뿐더러 이기는 투자를 할 수 있을 것이다.
어떤 전문가도 투자에 대한 답을 가지고 있지 않고 자신만의 투자전략을 찾기위해 치열하게 고민하고 공부했을 것이다. 그러니 나도 나에게 맞는 투자법을 찾기위해 다른 사람보다 더 열심히 공부해야 할 것이다. 그럴 수 있도록 이 책은 기초부터 탄탄하게 투자를 시작하고 싶은 현명한 투자자를 위해 투자에 대한 기본을 스스로 깨달을 수 있도록 안내해주고 있다. 투자를 고민하고 있는 분들이라면 꼭 이 책을 읽고 시작을 했으면 하는 바램이다.
그리고 마지막으로 저자가 추구하는 재테크의 종착지는 시스템 수익이 생계비용을 넘어서는 것이라고 한다. 아무것도 하지 않아도 얻게 되는 시스템수익이 살아가는데 절대적으로 필요한 생계비용을 넘어선다면 더 이상 돈을 벌기 위해 무언가를 하지 않아도 된다는 것이다. 그것이 경제적 자유에 이르는 것이고 내가 원하는 최종 목표도 이것이다. 그런 자유를 얻기 위해 열심히 노력해야 할 것이다.
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